- Analyse increase risk and complex AML/CDD issues and provide appropriate advice to stakeholders, including escalating to the relevant senior levels or forums
- Observe and analyse internal and external developments to identify emerging high risk AML/CDD issues and incorporate controls in bank’s policies
- Review and implement CDD/EDD standards
- Develop strategies and identify scope of thematic and periodic reviews considering the evolving Compliance risks
- Determine de-risking strategy to mitigate anti money laundering, KYC and sanctions risks in the organization
- Establish effective and collaborative relationship with all internal and external stakeholders
- Ensure effective escalation within the Bank and implementation of procedures alignment with regulatory requirements and policies
- Participate proactively in various information streams to gather appropriate knowledge on industry developments and regulatory developments
- Review account opening/know your customer (KYC) documentation, conduct quality client due diligence factoring AML/CFT and sanctions risks, liaise with business units and vigilance and control team to ensure quality of KYC forms and documents
- Document on-boarding decisions for reviewed clients, provide advisory for sanctions matches referred by operations and business units and provide sign off for account opening for increased risk and Politically Exposed Persons (PEP) customers to ensure compliance with regulatory requirements
- Conduct risk assessments on reviewed clients, issue advisory/take decisions on new to bank account opening requests, make decisions on the risk assessment (increased, neutral, un-acceptable risks) of existing relationships to ensure compliance with regulatory requirements
- Review system generated alerts against customer data, investigate for potential money laundering/terrorist financing/sanctions risks, collect documentary proof, build/maintain case files for transactions and customers deemed suspicious, update relevant MIS to ensure accurate tracking and record keeping, mitigate sanctions risks by taking decisions on payment filtering system, update internal watch-lists, identify tainted/blacklisted names and ensure required actions are taken in order to fulfil regulatory requirements and avoid penalties
- Draft and report on MLRO/Deputy MLRO approved suspicious transaction reports (STRs), action and submit responses to UAE Central Bank on STRs, assist with addressing queries from corresponding banks relating to money laundering and sanctions matters, carry out freezing of funds and blocking of accounts, respond to and raise requests for information (RFIs) from other banks on anti-money laundering and sanctions in order to fulfil regulatory requirements and avoid penalties
- Determine exit strategy for flagged customers, close accounts, report to UAE Central Bank and update MIS to ensure effective closure of accounts and to mitigate anti money laundering, KYC and sanctions risks in the organization
- Set and review outcomes for parameter changes in the client on-boarding, AML and sanctions systems, develop comprehensive user requirements and test cases, conduct testing for automated solutions, assist in identifying potential weaknesses in processes and systems and manage necessary fixes to ensure system is working effectively
- Support and/or manage projects arising out of changes in regulations in order to ensure remedial actions are completed and fulfil regulatory requirements
- Act as a subject matter expert to employees providing guidance on what actions to take when dealing with high risk accounts and transactions, contribute to the formulation of internal policies, procedures and training materials to support
- compliance with regulatory requirements
- At least 6 years of experience in banking in compliance, branch or operations department
- Bachelor’s Degree
وظيفة الغرض
لاستكمال العناية الواجبة على العملاء الجدد في البنك ، ومراقبة العملاء الحاليين لاستبعاد مخاطر غسل الأموال / تمويل الإرهاب / العقوبات ، والتحقيق والإبلاغ عن الحالات غير العادية / المشبوهة للبنك المركزي الإماراتي ، والعملاء غير المعرّضين للخطر ، وإجراء اختبار النظام و الصيانة من أجل الامتثال للمتطلبات التنظيمية وتخفيف المخاطر بالنسبة للبنك
نظرة عامة:
تحليل زيادة المخاطر والقضايا المعقدة لمكافحة غسل الأموال / مكافحة غسل الأموال وتقديم المشورة المناسبة لأصحاب المصلحة ، بما في ذلك تصعيد إلى المستويات العليا ذات الصلة أو المنتديات
مراقبة وتحليل التطورات الداخلية والخارجية لتحديد القضايا الناشئة ذات المخاطر العالية لمكافحة غسل الأموال / مكافحة غسل الأموال وتضمين الضوابط في سياسات البنك
مراجعة وتنفيذ معايير CDD / EDD
وضع الاستراتيجيات وتحديد نطاق الاستعراضات المواضيعية والدورية بالنظر إلى مخاطر الامتثال المتطورة
تحديد استراتيجية عدم المخاطرة للتخفيف من مخاطر مكافحة غسل الأموال ومعرفة عميلك ومخاطر العقوبات في المنظمة
إقامة علاقة فعالة وتعاونية مع جميع أصحاب المصلحة الداخليين والخارجيين
ضمان التصعيد الفعال داخل البنك وتنفيذ إجراءات المواءمة مع المتطلبات والسياسات التنظيمية
المشاركة بشكل استباقي في مجموعات المعلومات المختلفة لجمع المعرفة المناسبة حول تطورات الصناعة والتطورات التنظيمية
المساءلة
العميل على الصعود
مراجعة حساب فتح / معرفة وثائق عميلك (KYC) وإجراء العناية الواجبة للعميل المتميز بمعالجة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومخاطر العقوبات والاتصال بوحدات الأعمال وفريق المراقبة والتحقق لضمان جودة نماذج KYC ومستنداتها
وثائق قرارات الصعود إلى العملاء المراجعين ، وتقديم الاستشارات لمطابقات الجزاءات التي تحيلها العمليات ووحدات الأعمال وتوفير التوقيع لفتح الحساب لزيادة المخاطر والعملاء المكفوفين سياسياً (PEP) لضمان الامتثال للمتطلبات التنظيمية
تقييم مخاطر العميل
إجراء تقييمات للمخاطر على العملاء المستعرضين ، وإصدار قرارات استشارية / اتخاذ بشأن طلبات فتح الحسابات المصرفية الجديدة ، واتخاذ القرارات بشأن تقييم المخاطر (المخاطر المتزايدة والمحايدة وغير المقبولة) للعلاقات القائمة لضمان الامتثال للمتطلبات التنظيمية
مراقبة العميل / التحقيق
مراجعة نظام إنشاء تنبيهات ضد بيانات العملاء ، والتحقيق في مخاطر محتملة غسل الأموال / تمويل الإرهاب / العقوبات ، وجمع الأدلة المستندية ، وبناء / الحفاظ على ملفات القضية للمعاملات والعملاء المشبوهة ، وتحديث MIS ذات الصلة لضمان تتبع دقيقة وحفظ السجلات ، والتخفيف من مخاطر العقوبات من خلال اتخاذ قرارات بشأن نظام تصفية الدفع ، وتحديث قوائم المراقبة الداخلية ، وتحديد الأسماء الملوثة / القائمة السوداء والتأكد من اتخاذ الإجراءات اللازمة من أجل تلبية المتطلبات التنظيمية وتجنب العقوبات
التقارير الخارجية والمراسلات
الموافقة على مشروع MLRO / نائب MLRO وتقريره بشأن تقارير المعاملات المشبوهة والإجراءات وتقديم ردود إلى البنك المركزي الإماراتي بشأن المعاملات المشبوهة والمساعدة في معالجة الاستفسارات من البنوك المناظرة فيما يتعلق بغسل الأموال والمسائل المتعلقة بالجزاءات وتنفيذ تجميد الأموال وحظر الحسابات والرد على ورفع طلبات المعلومات (RFIs) من البنوك الأخرى بشأن مكافحة غسل الأموال والعقوبات من أجل الوفاء بالمتطلبات التنظيمية وتجنب العقوبات
مخاطرة العميل بالمخاطرة
تحديد استراتيجية الخروج للعملاء ذوي العلامات ، وإغلاق الحسابات ، وتقديم التقارير إلى المصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة وتحديث نظام المعلومات الإدارية لضمان الإغلاق الفعلي للحسابات والحد من مخاطر مكافحة غسل الأموال ومعرفة "اعرف عميلك" والمخاطر في المنظمة
أنظمة الامتثال
تعيين ومراجعة النتائج الخاصة بتغييرات المعلمات في أنظمة العميل على متن الطائرة ، AML والجزاءات ، وتطوير متطلبات المستخدم الشاملة وحالات الاختبار ، وإجراء اختبار للحلول التلقائية ، والمساعدة في تحديد نقاط الضعف المحتملة في العمليات والنظم وإدارة الإصلاحات الضرورية لضمان النظام العمل بفعالية
دعم مشروع الامتثال
دعم و / أو إدارة المشاريع الناشئة عن التغييرات في اللوائح لضمان اكتمال الإجراءات التصحيحية والوفاء بالمتطلبات التنظيمية
المشورة والتوجيه
العمل كخبير موضوعي للموظفين يقدم إرشادات بشأن الإجراءات التي يجب اتخاذها عند التعامل مع الحسابات والمعاملات عالية المخاطر ، والمساهمة في صياغة السياسات والإجراءات والمواد التدريبية الداخلية لدعم الامتثال للمتطلبات التنظيمية
المهارات
ما لا يقل عن 6 سنوات من الخبرة في الأعمال المصرفية في الامتثال ، فرع أو قسم العمليات
درجة البكالريوس
